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摩根士丹利華鑫基金管理有限公司

開放式基金個人投資者風險承受能力調查問卷

尊敬的投資者,請您仔細閱讀并回答以下調查問卷

  • 1.您目前的個人及家庭財務狀況屬于以下哪一種:

    A: 有未到期的貸款或借款 (2分)

    B: 收入和支出相抵 (4分)

    C: 有一定積蓄 (6分)

    D: 有較為豐厚的積蓄并有一定的投資 (8分)

    E: 比較富裕且有相當的投資 (10分)

  • 2.您個人目前已經或者準備投資的基金金額占您或者家庭所擁有總資產的比重是多少:
    (備注:總資產包括存款、證券投資、房地產及實業等)

    A: 80-100% (2分)

    B: 50-80% (4分)

    C: 20-50% (6分)

    D: 10-20% (8分)

    E: 0-10% (10分)

  • 3.您的年收入是多少:

    A: 2萬元以下 (2分)

    B: 2萬元至5萬元 (4分)

    C: 5萬元至15萬元 (6分)

    D: 15萬元至50萬元 (8分)

    E: 50萬元以上 (10分)

  • 4.您計劃中的基金投資期限是多長:

    A: 沒有期限,想短炒一把 (2分)

    B: 少于1年 (4分)

    C: 1-3 年 (4分)

    D: 3-5 年 (6分)

    E: 5年以上 (10分)

  • 5.您是否有過股票與基金的投資經歷,如有投資時間是多長:

    A: 沒有 (2分)

    B: 有,但是少于 1年 (4分)

    C: 有,在 1-3年之間 (6分)

    D: 有,在3-5年之間 (8分)

    E: 有,長于5年 (10分)

  • 6.您投資基金主要用于什么目的:

    A: 平時生活保障,賺點補貼家用 (2分)

    B: 養老 (4分)

    C: 子女教育 (6分)

    D: 資產增值 (8分)

    E: 家庭富裕 (10分)

  • 7.您希望獲得的年收益率是多少:

    A: 相當于儲蓄利息 (2分)

    B: 相當于物價上漲(通貨膨脹率) (4分)

    C: 高于物價上漲(通貨膨脹率),要保值并略有增值即可 (6分)

    D: 接近或相當于股票市場平均收益率 (8分)

    E: 大大超過股票市場平均收益率 (10分)

  • 8. 以下幾種投資模式,您更偏好哪種模式:

    A: 收益只有5%,但不虧損 (2分)

    B: 收益15%,但可能虧損5% (4分)

    C: 收益是30%,但可能虧損15% (6分)

    D: 收益50%,但可能虧損30% (8分)

    E: 收益100%,但可能虧損 60% (10分)

  • 9.如果您的股票型基金投資暫時虧損了30%,你怎么辦:

    A: 無法承受風險,準備贖回或賣掉 (2分)

    B: 3個月到6個月內如果還是虧損30%,就準備贖回或賣掉 (4分)

    C: 1年之內還是虧損30%,就準備贖回或賣掉 (6分)

    D: 2-3年之內都可以持有,等待機會 (8分)

    E: 沒關系,可以長期持有,等待機會 (10分)

  • 10.您的家人或朋友認為您在基金投資中是什么樣的風險承擔者:

    A: 無法承受風險 (2分)

    B: 雖然厭惡風險但愿意承擔一些風險 (4分)

    C: 在深思熟慮后愿意承擔一定的風險 (6分)

    D: 敢冒風險,比較激進 (8分)

    E: 愛好風險,相當激進 (10分)

得分說明:

  • 20-40

    保守型投資者

  • 41-60

    穩健型投資者

  • 61-100

    積極型投資者

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